Os gestores de patrimônio podem ficar ocultos nas regulamentações de seus clientes e automatizar os serviços que são calculados atualmente, de acordo com a. relatório da Bloomberg.
O artigo revela um aviso cunhado por Debasish Patnaik, sócio da empresa de consultoria McKinsey & Company: “crowdflow” refere-se a clientes de gestão de património com 1 milhão de dólares ou menos em ativos líquidos. Se você é um rico em massa, odeio dar a notícia de que seu gestor de patrimônio aparentemente nunca se importou com você e chega de compilar manualmente relatórios sobre como estão as coisas em seu portfólio.
“O fluxo em massa de clientes já está se aproximando da dependência privada da qualidade da IA”, disse Patnaik à Bloomberg. Isto, de acordo com Patnaik, muda o quadro no que diz respeito às necessidades das instituições financeiras quando olham para os gestores de património.
Entretanto, os “verdadeiramente ricos”, como a Bloomberg utiliza o termo, obterão sempre mais serviços pessoais do que mais riqueza em versões automatizadas e para além das versões premium de gestão bifurcada, de acordo com Patnaik. A nova função exigirá que o gestor de patrimônio pareça uma mistura entre a multidão de consultores e a controladora. As empresas precisam de trabalhadores com competências como a capacidade de lidar com eventos sucessórios, a compreensão dos “motivos familiares”, a capacidade de decidir “que membro da família será dono do quê” para os proprietários da empresa, e o calor necessário para “segurar a mão” quando o mercado fica negativo.
Como a IA não pode fazer nada, Patnaik diz que as empresas estão “considerando seriamente contratar para isso”.
Mas a sua experiência como parte da multidão escandalosamente massiva do crowdfunding pode não envolver você como um gestor de patrimônio ativo. Patnaik disse à Bloomberg que as empresas estão contratando para funções voltadas para automação e software de IA: “especialistas, cientistas de dados humanos, engenheiros de personalização e especialistas humanos no ciclo de pesquisa”.
Os cidadãos estão na vanguarda desta migração, mostra uma história da Bloomberg. Joe Bonanno, chefe de Wealth Intelligence do Citi, disse à Bloomberg que sua empresa está lançando “apresentações apoiadas por IA”, como um chatbot que informa aos clientes como gerenciar a ajuda universitária de seus filhos, e um sistema de botão que “pode extrair um e-mail de um diretor de investimentos e o que isso significa para o cliente”.
Através de toda esta IA, a Citizens parece estar a aumentar o envolvimento com os clientes. Bonanno disse à Bloomberg que “as batalhas mantêm os clientes mais felizes e engajados”. Falando pessoalmente, gosto de ser feliz e durão.
Mas nada disto pode importar, de acordo com o inventor do código monetário infinito favorito de todos, Elon Musk, que disse numa entrevista em janeiro que, graças à IA, tudo o que sabemos sobre poupar dinheiro mudará. “Estamos no topo de uma montanha-russa e ela vai cair”, disse Musk no podcast Moonshots com Peter Diamandis. Não está totalmente claro se isso é bom ou ruim. “Não se preocupe em gastar 10 ou 20 anos para se aposentar. Não importa”, disse Diamandis.
Seja o que for, legal; de qualquer forma, a maioria das pessoas não tem sucesso, exceto no lazer. Mal posso esperar para ver o que vem por aí, tanto para ricos como para pobres.
