Pessoas com empréstimos estudantis que tentam obter um depósito para habitação economizam quase £ 2.000 a menos por ano do que aquelas sem dívidas, de acordo com um novo relatório do Barclays.
O banco também descobriu que 44% dos titulares de empréstimos estudantis afirmaram que o reembolso limitava a sua capacidade de construir estabilidade financeira a longo prazo, enquanto 41% afirmaram que isso os impedia de entrar no mercado imobiliário.
Os dados coincidem com um novo escrutínio do sistema de empréstimos estudantis depois que a chanceler, Rachel Reeves, votou pelo congelamento do limite de reembolso do empréstimo por três anos a partir de 2027.
O anúncio do orçamento de Novembro de Reeves suscitou críticas generalizadas, incluindo de colegas deputados trabalhistas, e levou ao lançamento de um inquérito do comité seleccionado do Tesouro, a uma revisão ministerial das opções para aliviar o fardo dos licenciados e a uma campanha do defensor dos consumidores Martin Lewis.
Revelando o inquérito do comitê seleto no início deste mês, sua presidente, a deputada trabalhista Meg Hillier, disse: “Os preços das casas na minha área estão altíssimos. Você não pode ser um jovem na área e olhar para o outro lado da rua e pensar: ‘Vou comprar um imóvel em construção’, porque custa £ 650.000 por um apartamento de dois quartos, ou £ 750.000.
Ele argumentou que o alto custo da habitação poderia ser uma das causas da queda da taxa de natalidade em Londres, contribuindo para a redução do número de estudantes que frequentam a escola e, em alguns casos, para o encerramento das escolas.
O estudo do Barclays afirma: “Para aqueles que estão acumulando ativamente um depósito residencial, existe uma lacuna de poupança entre aqueles com empréstimos estudantis e aqueles sem empréstimos estudantis.
“Pessoas com dívidas estudantis pendentes relataram reservar £ 310 por mês para depósitos, enquanto aquelas sem empréstimos disseram que economizaram £ 473,70 por mês, um adicional de £ 163,70.
“Em um ano, isso coloca os indivíduos livres de dívidas £ 1.964,40 mais próximos de suas metas de poupança do que os indivíduos com empréstimos estudantis.”
Os graduados normalmente se beneficiam de rendimentos mais elevados do que os seus pares sem formação universitária. Mas a diferença diminuiu significativamente nas últimas décadas.
O mais recente números oficiais mostram um salário médio anual de £ 42.000 para graduados e £ 30.500 para não graduados. Que a dívida média de empréstimos estudantis no Reino Unido também aumentou para £ 53.000reflete mudanças no sistema e aumentos nos custos das mensalidades.
O Barclays disse que muitos compradores de primeira viagem parecem estar procurando reduzir o custo de comprar uma casa em outro lugar, inclusive visando cada vez mais casas abaixo do limite do imposto de selo. A empresa disse que suas descobertas foram baseadas em duas pesquisas com 2.000 consumidores conduzidas pela Opinium Research.
Os dados do relatório mostram que 68,5% das primeiras compras por parte dos compradores em Fevereiro de 2026 foram para propriedades com preços inferiores a £300.000, em comparação com 60,9% em Fevereiro de 2025.
Jatin Patel, chefe de hipotecas, poupanças e seguros do Barclays, disse: “O aumento dos custos externos está a mudar a forma como o Reino Unido aborda a aquisição de casa própria.
“Os pagamentos de empréstimos estudantis estão a abrandar as poupanças de depósitos de muitos potenciais compradores, enquanto a flutuação dos preços da energia está a forçar as famílias a pensarem mais sobre os custos de funcionamento das suas casas a longo prazo.”
