Os escritórios de advocacia britânicos estão se preparando para uma repressão à lavagem de dinheiro, enquanto os ministros procuram melhorar a reputação da cidade antes de uma nova revisão do crime financeiro.
A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) foi nomeada como o novo órgão de fiscalização contra o branqueamento de capitais para o sector jurídico, uma medida que os especialistas alertam que poderá resultar em sanções “mais duras” e, em última análise, remodelar a indústria.
A decisão de consolidar os regulamentos, actualmente distribuídos por nove órgãos de fiscalização distintos, faz parte de um esforço governamental mais amplo para combater a reputação do Reino Unido como um centro de “dinheiro sujo”. A Agência Nacional do Crime estima que 100 mil milhões de libras são branqueados através ou dentro do Reino Unido todos os anos, com a ajuda de agências de apoio, como escritórios de advogados.
A fraca reputação da cidade em matéria de branqueamento de capitais entrou em evidência em 2018, na sequência de uma avaliação realizada pelo Grupo de Acção Financeira (GAFI), um órgão de fiscalização da criminalidade global com sede em Paris. O seu relatório destaca fraquezas significativas na supervisão do combate ao branqueamento de capitais no Reino Unido e apela ao governo para “fortalecer” a supervisão, particularmente nos sectores contabilístico e jurídico.
A avaliação nacional do risco de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo do Reino Unido é semelhante classifica o setor jurídico do Reino Unido como de “alto risco” para cada avaliação desde 2017.
Agora, com uma nova revisão do GAFI prevista para Agosto de 2027, as reformas governamentais estão a ser levadas a um nível mais elevado. “O momento desta transição não é coincidência”, disse Priya Giuliani, investigadora de crimes financeiros e sócia da consultoria HKA.
Embora atualmente não exista um cronograma para a troca da guarda, Giuliani disse que “é urgente que o Reino Unido apresente um sistema de supervisão credível, consistente e eficaz ao GAFI até agosto de 2027”.
O papel pendente da FCA como vigilante do branqueamento de capitais para o sector dos serviços profissionais – que também inclui empresas de contabilidade e fundos fiduciários – segue-se a uma revisão governamental de dois anos que revelou uma supervisão inconsistente, duplicação entre mais de 20 reguladores e lacunas nas informações partilhadas com a polícia. Só para o sector jurídico, a FCA assumirá as responsabilidades de nove supervisores, principalmente a Autoridade Reguladora de Solicitadores (SRA).
Giuliani disse que embora a SRA tenha historicamente adotado uma abordagem mais colaborativa e baseada em orientação, a FCA terá uma “espada mais afiada” para punir os infratores. A SRA tem poderes limitados e um limite de multa de £25.000, embora possam ser impostas multas maiores se a SRA encaminhar uma empresa a tribunal.
No ano até Abril, a SRA emitiu 86 multas no valor de £1,5 milhões ao abrigo dos seus poderes de combate ao branqueamento de capitais, com multas que variam entre £1.520 e £300.000. A maior multa é equivalente à menor multa emitida pela FCA – a FCA emitiu seis multas contra lavagem de dinheiro no ano passado, variando de £ 289.000 a £ 39,3 milhões e um total de £ 82 milhões.
A aquisição da FCA também poderá deixar os escritórios de advocacia enfrentando grandes barreiras para iniciar operações no Reino Unido, disse a HKA. Os números compilados mostram que a FCA rejeitou 44% das 275 candidaturas que recebeu no exercício financeiro de 2023-24, enquanto a SRA aceitou 218 empresas que se candidataram.
“A FCA oferece supervisão mais nítida, autoridade mais ampla e lentes baseadas em dados”, disse Giuliani. “Os escritórios de advocacia precisam estar prontos.”
Steve Smart, diretor executivo de fiscalização e vigilância de mercados da FCA, disse: “Combater o crime financeiro é uma prioridade para a FCA e temos experiência em supervisão contra lavagem de dinheiro que aplicaremos. Pretendemos adotar uma abordagem proporcional e baseada em dados – com foco na parceria com empresas para identificar e impedir o crime”.
