O HSBC sofreu perdas de 1,3 mil milhões de dólares (961 milhões de libras), no meio das consequências da guerra EUA-Israel no Irão e da fraude no problemático sector de crédito privado.
O banco com sede em Londres disse que o seu lucro caiu 4% nos primeiros três meses do ano, uma queda de 100 milhões de dólares, para 9,4 mil milhões de dólares, em comparação com o mesmo período de 2025. A receita aumentou 6%, para 18,6 mil milhões de dólares.
O declínio nos lucros esteve relacionado com um aumento nas perdas potenciais que podem ocorrer em empréstimos vencidos para 1,3 mil milhões de dólares, incluindo 300 milhões de dólares especificamente relacionados com o impacto dos conflitos no Médio Oriente.
O HSBC também reportou uma “exposição à titularização secundária relacionada com fraude” no valor de 400 milhões de dólares no Reino Unido, relacionada com a sua divisão de banca de investimento. A diretora financeira do banco, Pam Kaur, explicou que as alegações diziam respeito a empréstimos que o HSBC fez a um grupo de private equity não identificado, que foi então atingido por empréstimos privados relacionados com crédito.
O caso está alegadamente relacionado com o colapso do credor hipotecário Mortgage Financial Solutions (MFS), ao qual o HSBC foi exposto através de empréstimos que fez à unidade de empréstimos garantidos por activos da Apollo, Atlas SP, de acordo com o Financial Times, que citou pessoas familiarizadas com o assunto. O HSBC se recusou a confirmar os nomes das empresas envolvidas na suposta fraude.
Isso ocorre dias depois que o rival britânico do HSBC, Barclays, disse ter sofrido um prejuízo de £ 228 milhões do MFS, que faliu em fevereiro em meio a alegações de fraude. O regulador financeiro britânico lançou uma investigação sobre o escândalo.
Em relação à fraude, a acusação do HSBC destaca a forma como os principais bancos podem ser afetados se algo correr mal no crédito privado e aumenta as preocupações sobre a natureza opaca da indústria.
Kaur disse que o caso era “especial” e que o banco foi cuidadoso nas suas negociações com o setor de crédito privado. Ele acrescentou que a exposição total do HSBC ao setor vale US$ 6 bilhões, o que é “muito pequeno” comparado ao balanço de US$ 1 trilhão do banco. “Sempre prestamos muita atenção ao risco de crédito privado”, disse ele.
Kaur acrescentou: “Em todas as situações como esta, fazemos uma leitura minuciosa, analisando todas as concentrações e exposições de alto risco em geral, e não vemos nada comparável. Mas como acompanhamento, é claro… quando nos deparamos com um contexto secundário ao negócio subjacente, analisamos o que podemos fazer mais, em termos de devida diligência adicional.”
As ações do credor caíram mais de 5%, tornando-se uma das maiores quedas no FTSE 100 na terça-feira.
Apesar de um fundo de 300 milhões de dólares reservado para protecção contra incumprimentos relacionados com a guerra no Irão, Kaur minimizou o impacto do conflito nas operações do HSBC. Ele disse que embora alguns clientes estejam pedindo mais dinheiro emprestado, os negócios ainda estão “fluindo”.
“Em termos de actividade contínua no terreno, não vemos muitas mudanças. E mais importante ainda, a carteira de crédito também permaneceu resiliente durante este período”, disse Kaur aos jornalistas.
“Isto é muito semelhante ao que vemos em tempos de tensão”, disse ele, observando que parte do dinheiro reservado após a invasão total da Ucrânia pela Rússia acabará por ser libertado. “E desta vez, é claro que veremos como o conflito se desenvolve e, se virmos estabilidade nos nossos livros, libertaremos essas reservas.”
O responsável financeiro acrescentou que o banco continuará a investir no seu negócio de riqueza no Médio Oriente e, embora alguns funcionários do banco tenham viajado para o estrangeiro durante as férias recentes, a maioria regressou às suas secretárias. “Por enquanto, a maioria das pessoas voltou e só esperamos que as coisas permaneçam estáveis nas próximas semanas.”
