Possuo uma procuração conjunta de um velho amigo da família que sofre de demência.
Ele possuía vários imóveis para alugar e as coisas não eram tão simples, então exigiam muito trabalho.
Como ele já tinha contador e consultor financeiro, nós os mantivemos porque ele os conhecia há anos.
O problema é que não existem boas empresas. O contador atrasou a declaração de seus impostos e foi sujeito a uma multa. Os consultores financeiros raramente respondem aos nossos e-mails.
Estamos ansiosos para demiti-los e encontrar substitutos mais úteis e competentes.
No entanto, entendemos que existem certas regras para fazer tais alterações quando você é um advogado, e não apenas agindo em seu próprio nome.
É claro que deveria ser permitido, mesmo que o advogado considere que é justificado. Que processos precisamos seguir para nos livrarmos dos atuais contadores e consultores e conseguirmos outros melhores?
Procuração: Minha amiga da família com demência já tem um contador e consultor financeiro que ela conhece há anos – o problema é inútil
Tanya Jefferies, de This is Money, respondeu: Seu respeito pelos relacionamentos anteriores de seu amigo idoso com esses profissionais é compreensível, mas parece que sua paciência acabou.
Parece razoável manter um registro da reclamação e de quaisquer tentativas de resolver o problema com a empresa existente, antes de avisá-la educadamente por escrito de que seus serviços não são mais necessários.
Os especialistas fornecerão uma visão geral detalhada do que fazer abaixo. Em primeiro lugar, você saberá disso, mas para o bem de outros leitores, uma Procuração Duradoura é uma garantia legal para pessoas que não podem mais cuidar de si mesmas.
Designar alguém em quem você confia, geralmente um membro da família ou amigo, mas às vezes um profissional remunerado, para assumir o controle de seus assuntos caso você adoeça é relativamente fácil. Muitas vezes as pessoas fazem isso ao mesmo tempo que fazem um testamento.
Existem dois tipos de LPA, que cobrem dinheiro e saúde, e você pode obter um ou ambos se tiver 18 anos ou mais e tiver capacidade mental para fazê-lo. O sistema é executado por Gabinete do Guardião Públicoque também lida com reclamações se algo der errado.
No jargão jurídico, a pessoa que faz a nomeação é o ‘doador’, e os nomeados – muitas vezes escolhidos por mais de uma pessoa – são os ‘advogados’, que podem substituí-lo, se necessário.
Uma questão importante é decidir se os advogados podem agir “em conjunto” e, portanto, devem chegar a acordo sobre todas as decisões, ou “em conjunto”, o que significa que podem tomar decisões independentemente uns dos outros, se isso for mais prático. É claro que seria muito útil se eles se conhecessem e se dessem bem.
Pedimos à Step, o órgão do setor para profissionais do patrimônio, como advogados e consultores financeiros, que respondesse às suas perguntas. Os membros do Two Step forneceram feedback abaixo sobre como os advogados podem encerrar relacionamentos com empresas de baixo desempenho.
Holly Miéville-Hawkins, sócia da equipe de proteção judicial da Anthony Gold Solicitors, responde: Os advogados não são obrigados a contratar consultores financeiros ou contabilistas que os decepcionem simplesmente porque o doador os escolheu, mas os desejos do doador continuam a ser um factor importante ao decidir se uma mudança é do seu interesse.
A Secção 4 da Lei da Capacidade Mental de 2005 estabelece vários factores que os advogados devem considerar ao decidir se uma mudança é do melhor interesse do doador.
Holly Miéville-Hawkins: Os advogados devem discutir estas preocupações com os doadores se ainda puderem expressar as suas opiniões
Isto inclui a escolha do conselheiro ou contador pelo doador, quaisquer crenças ou valores que possam influenciar sua decisão, as opiniões de qualquer pessoa interessada em seu bem-estar e as opiniões de qualquer pessoa que o doador peça para consultar, incluindo outros consultores profissionais, quando relevante.
Os advogados devem discutir estas questões com os doadores se ainda puderem expressar os seus pontos de vista. Eles também devem considerar as opiniões dos colegas advogados antes de tomar uma decisão.
Se forem nomeados em conjunto, todos os representantes legais deverão concordar antes de tomar uma decisão.
Se nomeados em conjunto, cada advogado pode agir de forma independente, mas ainda assim levar em consideração as opiniões uns dos outros.
Se, depois de considerar esses fatores, o advogado determinar que uma mudança atende aos melhores interesses do doador, ele poderá nomear um novo advogado.
Assim que um novo contador e consultor financeiro forem selecionados, o advogado deverá notificar formalmente a antiga firma e definir os termos por escrito para o acordo com a nova firma.
Solicite uma transferência da empresa cessante, incluindo relatórios de investimentos recentes, relatórios fiscais e outras informações relevantes, para que tudo corra bem.
Robin Melley, diretor administrativo da Matrix Capital Financial Planning, respondeu: Os advogados têm o dever de agir no melhor interesse do doador, e isso inclui avaliar se os seus consultores profissionais ainda são adequados.
Se os advogados estiverem insatisfeitos com os serviços de um contador ou consultor financeiro, eles devem começar levantando suas preocupações e dando-lhes a oportunidade de consertar as coisas.
Os advogados devem selecionar profissionais com experiência em trabalhar com advogados ou deputados, bem como com clientes vulneráveis.
Deputado é alguém nomeado por um tribunal para gerir os assuntos de uma pessoa que perdeu a capacidade mental e não tem representante legal nomeado.
É uma boa ideia perguntar a possíveis advogados sobre sua experiência de trabalho com advogados e deputados, bem como como eles se comunicam e tomam decisões quando uma pessoa está agindo em nome de outra.
Verifique se o consultor financeiro independente está autorizado e regulamentado pela Autoridade de Conduta Financeira.
Como este caso envolve um doador com demência que possui um imóvel alugado, os advogados devem procurar um advogado que não se concentre apenas em investimentos.
O ponto de partida é o planejamento financeiro, como cálculo do fluxo de caixa e despesas futuras.
Isto ajuda a equilibrar prioridades concorrentes, como cobrir os custos atuais dos cuidados de saúde e, ao mesmo tempo, proteger o dinheiro para o futuro.
Um bom consultor também verificará se uma carteira de aluguer ainda faz sentido para alguém que perdeu capacidade mental, garantirá que os custos futuros de cuidados sejam cobertos e garantirá que o dinheiro e os ativos sejam geridos de forma eficiente em termos fiscais.
Os melhores resultados são frequentemente alcançados quando planejadores financeiros, contadores e advogados trabalham juntos em um plano coordenado e de longo prazo que inclui financiamento de cuidados, impostos e planejamento patrimonial.
Os advogados devem criar notas escritas explicando por que decidiram substituir contadores e consultores financeiros e por que escolheram seus substitutos.
Isto será útil se a decisão for questionada por familiares, doadores ou pelo Gabinete do Prefeito.
