Quando Kirsty Armstrong perdeu repentinamente sua mãe, Sharon, ela nunca imaginou que teria que lutar por seu legado.
Sharon Rate, que morreu após sofrer de uma doença relacionada com diabetes, sempre afirmou que queria que os seus bens e posses, incluindo a sua casa de quatro quartos em Sunderland, passassem para os seus três filhos – Kirsty e os seus irmãos, Sarah Pilton e John Hammerberg, afirmam.
Mas depois de sua morte, aos 53 anos, o parceiro de oito anos de Sharon, Jason Stewart, recusou-se a sair de casa, gerando uma disputa legal que custou aos irmãos £ 260.000 e meses de intenso estresse.
Sharon era solteira com Jason, motorista de empilhadeira, quando ele morreu. Os casais não casados que vivem juntos geralmente têm menos proteção, mas no caso de Jason isto não se aplicava, pois ele conseguiu explorar uma lacuna na lei de herança para reivindicar a propriedade da casa.
Sharon não especificou seus desejos em seu testamento, causando confusão após sua morte.
Mas, surpreendentemente, este não foi o maior erro financeiro que cometeu. A grande lição deste caso é que a mãe deveria ter assinado um acordo de coabitação com Jason.
Se Sharon tivesse deixado todos os seus bens para os filhos em um testamento, Jason ainda poderia reivindicar a propriedade da casa de acordo com as disposições da Lei de Herança de 1975. No entanto, se o casal tivesse assinado um acordo de coabitação que declarasse especificamente que Jason não receberia qualquer parte da casa, então os filhos de Sharon poderiam se beneficiar dela.
A casa é o centro de uma disputa entre o filho de Sharon Rate e seu companheiro
O que exatamente é um acordo de coabitação?
Pode ser tentador considerar isto um problema menor, mas o número de casais que vivem juntos aumentou 144 por cento entre 1996 e 2022.
Este tipo de família é o que mais cresce no Reino Unido, com cerca de 6,5 milhões de pessoas vivendo com um parceiro, mas ainda não casadas ou em parceria civil, em 2024.
Mas a falta de um acordo formal pode deixar os casais sem protecção caso se separem ou um deles morra.
Os advogados há muito que instam os casais não casados que vivem juntos a criar o que é conhecido como “acordo de coabitação”, um contrato que estabelece os termos de uma relação e aborda o que acontece se a relação terminar. Isto pode incluir o que acontecerá com o apoio financeiro e patrimonial, como quem paga o quê e por quanto tempo. Isto pode ser importante se esses desejos forem desafiados.
Os casais são avisados de que um acordo de coabitação não é um luxo, mas uma necessidade para evitar relações familiares azedadas.
O testamento só entra em vigor após a morte do parceiro e se preocupa com a herança, e não com a forma como os bens, as finanças e as responsabilidades são tratadas durante o relacionamento e após o término do relacionamento.
Kirsty, 34 anos, disse ao The Mail on Sunday: “Todos os dias desejamos que nossa mãe tivesse um acordo de coabitação. Isso permite que você tenha tudo pronto para proteger tudo o que deseja dar aos seus filhos. Não somos milionários e nossa mãe trabalhou muito para conseguir aquela casa. Quando ele estava vivo, ele estava muito orgulhoso e feliz porque sabia que seus filhos iriam ficar com aquela casa.
“Mas agora quase não obtemos nenhum benefício com isso. É terrível.”
Sharon Rate morreu em 2023 após uma doença relacionada ao diabetes
Kirsty, à esquerda, e Sarah acreditam que sua mãe pretendia sair de casa por causa delas
No acordo de coabitação, Sharon poderia ter feito uma declaração explícita de que Jason não tinha direitos de propriedade sobre a propriedade.
Quando Sharon iniciou um relacionamento com Jason em 2015, ele comprou uma casa para os dois morarem em Sunderland, para onde se mudaram um ano depois. Ele então contribuiu para a hipoteca.
Quando Sharon morreu inesperadamente em setembro de 2023, a casa valia £ 130.000. A filha de Sharon, Sarah, disse: ‘Jason disse que a casa era a única vantagem que ele tinha e que não nos deixaria entrar até que concordássemos em dar-lhe uma grande quantia em dinheiro.
‘Quando ele trocou as fechaduras, foi quando lhe enviamos uma carta formal e, finalmente, uma notificação formal para sair.’
Em janeiro do ano passado, os filhos, representados pelo advogado Irwin Mitchell, notificaram Jason para pedir demissão, com prazo até abril.
Este é um aviso legal para encerrar o contrato de locação e declarar que deseja o imóvel de volta.
No entanto, Jason recusou-se a sair de casa e recebeu um ‘aviso de posse’, que é um documento legal que o proprietário pode usar para iniciar o processo de despejo. Ele também não respondeu a isso, de acordo com documentos judiciais. Naquele verão, ele usou uma brecha legal para tentar reivindicar a casa. Ele enviou uma Carta de Reivindicação aos filhos de Sharon, sob a Lei de Herança, afirmando que Sharon ajudou a sustentá-lo financeiramente, tornando-o um ‘fortalecimento’.
Uma pessoa mantida é alguém que recebeu apoio financeiro do falecido imediatamente antes de sua morte.
Eles têm o direito de reivindicar uma parte da herança se isso não estiver razoavelmente especificado no testamento.
Jason também está pedindo 90 a 95 por cento do valor total da propriedade, a maior parte da qual está na casa – no valor de cerca de £ 120.000.
Seguiu-se um jogo legal de gato e rato, e os meninos ofereceram £ 60.000 para resolver a questão, mas Jason recusou e em junho deste ano eles foram ao tribunal.
Só ao levar a tribunal o seu pedido de alimentos é que este foi indeferido, tendo o juiz criticado a falta de provas e dado-lhe dois meses para desocupar o imóvel.
Jason também foi condenado a cobrir a maior parte dos custos legais, que subiram para £ 260.000.
Mas Kirsty disse que, até certo ponto, esta foi uma grande vitória, pois ela não tinha dinheiro e estava vinculada a um acordo de não vitória e sem taxas.
Jason manteve um relacionamento com Sharon por oito anos, mas eles nunca se casaram
Os irmãos viram a maior parte dos bens da mãe destruídos e receberão apenas uma parte do produto da venda da casa, disseram.
Kirsty disse: ‘Este tem sido um processo muito emocional e frustrante. Chegamos a um ponto em que você pensa: “Meu Deus, só quero ir embora”.
‘Isso não é algo que causamos a nós mesmos, mas sentimos que não tínhamos escolha a não ser combatê-lo.’
O advogado de Jason não quis comentar.
A família de Kirsty não é a única que enfrenta um pesadelo de herança devido à ausência de um acordo de coabitação.
Em um caso histórico que estabeleceu um novo padrão para outras decisões, Jayne Hathway lutou com sucesso contra a reivindicação de seu ex-parceiro Lee Hudson sobre a antiga casa de sua família.
Jayne e Lee, gerente de serviços financeiros, começaram seu relacionamento em 1990, têm dois filhos e compraram juntos uma casa chamada Picnic House em 2007.
No entanto, eles nunca se casaram e não mencionaram quem era o dono da casa. Em 2009, Lee trocou Jayne por outra mulher, com quem mais tarde se casou.
Mais tarde, ele retirou sua reivindicação por e-mail sobre a Picnic House, onde Jayne morava com seus dois filhos. Em troca, Jayne abriu mão de alguns de seus investimentos e pensões. Mas quando Lee se separou de sua nova esposa, ele inverteu sua posição e em 2019 iniciou uma ação legal para ganhar uma participação na Picnic House. No entanto, perdeu no tribunal porque o juiz decidiu que havia uma confiança construtiva – que é um recurso legal utilizado pelos tribunais para lidar com situações injustas – entre o casal. Isso ocorre porque Jayne pode demonstrar a existência de confiança ilícita – ou seja, uma parte desiste de algo em resposta a uma promessa – neste caso desistindo de sua reivindicação financeira em troca da propriedade.
O Tribunal Superior e o Tribunal de Apelações não apenas confirmaram esta conclusão, mas também decidiram que um e-mail com um nome digitado poderia constituir uma declaração de confiança assinada, o que é uma novidade em disputas de propriedade.
Mas isso não significa que você precise confiar na correspondência por e-mail como forma de prova. Se possível, é importante estabelecer um acordo formal por escrito para que você não fique numa posição em que tenha que levar o seu caso a tribunal.
Aqui estão nossas cinco dicas de Richard Shaw, associado sênior de direito de família da Irwin Mitchell, para tornar seu acordo de coabitação estanque:
l Pense cuidadosamente sobre o que você deseja alcançar. Quer proteger seu interesse inicial em um imóvel? Por exemplo, você já era dono da casa quando seu companheiro se mudou ou foi você quem pagou o depósito integral?
Você pode querer que partes da sua casa mudem com o tempo, por exemplo, porque um de vocês paga mais pela hipoteca ou reformas. Ou você pode ter um acordo financeiro em seu relacionamento em que um de vocês paga a hipoteca e o outro paga as despesas do dia a dia. Neste caso, você pode querer que suas contribuições para a família se reflitam na propriedade conjunta da casa.
Considere o que você deseja que aconteça se seu relacionamento terminar. É melhor discutir isso com um advogado.
Mantenha a simplicidade. Quanto mais complexo for o acordo, mais custará produzir um acordo que o englobe e mais coisas terão de ser desvendadas.
Não cometa o erro de ter que manter registros extensos para comprovar a base de acordos futuros – quando pode haver conflito entre você e seu parceiro.
Esteja preparado para fazer concessões. Há sempre um elemento de compromisso em concordar com um acordo de convivência. Este é um documento voluntário. Portanto, certifique-se de entender claramente as coisas importantes que deseja incluir no acordo e não se prenda a tentar negociar detalhes menos importantes.
Evite modelos DIY e acordos gerados por IA. Considere sempre que, se feito corretamente, este é um documento vinculativo e único para cada circunstância.
Portanto, é importante que você obtenha aconselhamento jurídico especializado independente. Obter aconselhamento não só garante que o acordo atinja os seus objetivos, mas também protege contra desafios futuros do acordo.
Um acordo pode ser contestado se se descobrir que o acordo foi assinado sob pressão ou influência indevida, nomeadamente quando alguém usa uma posição de confiança ou poder para pressionar outra parte.
Um acordo de coabitação trata do que acontece enquanto as pessoas que vivem juntas estão vivas e pode fornecer algumas provas após a morte.
Mas não se esqueça que é necessário um testamento para administrar bens após a morte.
