O Barclays está a deixar de emprestar a mutuários de risco, uma vez que o seu presidente-executivo alertou para um aumento no número de casos de fraude e o banco sofreu um impacto de 228 milhões de libras devido à falência do credor hipotecário.
O credor hipotecário Market Financial Solutions (MFS) entrou em colapso em fevereiro em meio a alegações de fraude, e o regulador financeiro britânico lançou desde então uma investigação sobre o escândalo.
O Barclays fornece serviços bancários à MFS e disse que perdas de 228 milhões de libras elevaram as despesas totais de imparidade de crédito para 823 milhões de libras nos primeiros três meses de 2026, acima dos 643 milhões de libras do ano anterior.
No ano passado, o banco britânico reportou uma perda de 110 milhões de libras com a falência da Tricolor, credora subprime norte-americana de automóveis. em meio a alegações de fraude.
O presidente-executivo, CS Venkatakrishnan, disse: “Esta (suposta) fraude, como a do Tricolor, mostra-nos a importância de fortes controles financeiros sobre os mutuários e a dificuldade de identificar fraudes prematuramente.
“Portanto, limitamos os empréstimos a certos parceiros financeiros estruturados que operam modelos de negócios mais vulneráveis e não nos podem garantir a qualidade e independência dos seus controlos financeiros.”
As perdas resultantes do colapso da MFS, Tricolor e da empresa norte-americana de autopeças First Brands (com alegações de fraude ou má gestão nos três casos) levantaram preocupações sobre os padrões de empréstimo na indústria de crédito privado de 2 biliões de dólares (1,4 biliões de libras), que está a ser alvo de maior escrutínio por parte dos reguladores. Há preocupações de que este impacto adverso possa desestabilizar os bancos tradicionais que emprestam ao sector bancário paralelo.
Andrew Bailey, governador do Banco de Inglaterra e presidente do Conselho de Estabilidade Financeira, descreveu o mundo como “um mundo relativamente opaco” e sublinhou a necessidade de transparência e testes de esforço sólidos, caso contrário a sociedade poderá perder a confiança no sistema financeiro como um todo.
Venkatakrishnan acrescentou: “Coisas como esta continuarão a aumentar em frequência… por isso é importante ter defesas fortes. Os incidentes de fraude dependem de ciclos económicos fracos, porque se gerir um modelo de negócio mais vulnerável, a sua estrutura de incentivos mudará, se o mercado ficar fraco.”
O Barclays também reservou 105 milhões de libras adicionais para compensar os clientes no escândalo de financiamento de veículos automóveis no Reino Unido, aumentando a sua provisão para 430 milhões de libras. O seu lucro antes de impostos no primeiro trimestre aumentou 3%, para 2,8 mil milhões de libras, com as receitas a subirem 6%, para 8,2 mil milhões de libras.
As receitas trimestrais da banca de investimento ultrapassaram os 4 mil milhões de libras pela primeira vez, impulsionadas pelo crescimento do rendimento das ações de 16%, após a volatilidade das negociações desde o início da guerra do Irão, em 28 de fevereiro.
Venkatakrishnan alertou para o impacto mais amplo do aumento dos preços da energia se a guerra continuar. “Preços do petróleo mais elevados e mais longos terão um impacto na economia”, disse ele. “E nós nos importamos. Não vimos nada particularmente em termos de fraqueza do crédito. Mas o que estamos vendo é que os números da inflação no Reino Unido aumentaram.”
Mais tarde na terça-feira, o Barclays começará a oferecer aos titulares de cartões de débito 5% de reembolso em combustível nas bombas Tesco, até £ 10 por mês. “Esta é a nossa maneira de tentar estar atentos às preocupações dos motoristas em relação aos postos de gasolina”, disse ele.
A diretora financeira do banco, Anna Cross, disse que o negócio está em “boas condições” e não houve declínio no crédito a empresas ou consumidores.
Os consumidores responderam à guerra no Médio Oriente dando prioridade às despesas essenciais e pagando mais dívidas de cartão de crédito, disse ele, “o que é a coisa racional que os consumidores devem fazer nestas circunstâncias”.
Venkatakrishnan defendeu o desempenho comercial do banco em comparação com o dos bancos de Wall Street e descreveu-o como “classe média”. Ele ressaltou que o Barclays não tinha negócios com commodities, enquanto os bancos norte-americanos lucravam com o comércio de commodities em meio ao conflito no Oriente Médio.
Will Howlett, analista financeiro da gestora de fortunas britânica Quilter Cheviot, disse: “O Barclays registrou um primeiro trimestre sólido, embora um pouco confuso, com um forte desempenho subjacente parcialmente obscurecido por problemas pontuais”.
