O executivo-chefe do banco nacional de poupança e investimento, apoiado pelo Estado, foi forçado a renunciar devido a um escândalo que deixou milhares de famílias enlutadas em dívidas de quase 500 milhões de libras.
A instituição de poupança está em negociações com o Tesouro para reembolsar cerca de 37.500 pessoas que, colectivamente, têm poupanças de 470 milhões de libras presas no banco na sequência de um erro operacional prolongado.
O governo nomeou um novo chefe do executivo e prometeu que os afetados serão compensados, se necessário.
O ministro das Pensões, Torsten Bell, disse à Câmara dos Comuns na quinta-feira que Dax Harkins foi substituído interinamente por Jim Harra, que liderou a Receita e Alfândega de HM por mais de cinco anos antes de deixar o cargo em 2025.
O fornecedor de títulos e poupanças premium, que se autodenomina o banco de poupanças do governo britânico, disse aos ministros em Dezembro sobre “falhas operacionais” no acompanhamento abrangente das contas de alguns clientes falecidos.
Bell disse que a raiz do problema era uma questão de “rastreabilidade” e reiterou que as poupanças das pessoas eram “100% seguras” e garantidas pelo governo.
As famílias enlutadas falam de dificuldades extremas em recuperar o dinheiro que lhes é devido. Tracy McGuire-Brown disse à BBC levou seis anos para receber os títulos de capitalização de seu falecido pai. “Foi a experiência mais horrível, horrível”, disse ele sobre sua luta para conseguir que as £ 2.000 restantes fossem investidas em seu testamento.
O ex-gerente de uma casa de repouso de Newbury, em Berkshire, disse que as negociações com o banco foram decepcionantes e frustrantes. Ele também foi informado de que não tinha direito a nenhum ganho acumulado durante os seis anos que levou para processar a reivindicação.
“O insulto final veio este ano, quando finalmente recebemos o dinheiro: uma carta afirmando que deveria ser usado para pagar as dívidas do meu pai e para despesas funerárias, apesar de ele ter morrido cinco anos antes”, disse ele.
Outro reclamante, Phil Fraser, de Leeds, disse que recebeu um serviço ruim em suas negociações com a NS&I sobre os títulos de capitalização de seu falecido pai. “De todas as instituições financeiras com as quais negociamos em relação ao patrimônio do meu falecido pai, elas foram as piores”, disse ele.
Harra conduzirá uma revisão nos próximos três meses sobre como ocorreram as falhas na NS&I e delineará quais lições devem ser aprendidas, fornecendo “toda a verdade”, disse Bell.
Ele disse ao Commons: “NS&I não é regulamentado pela FCA, mas o governo espera que NS&I cumpra os mesmos padrões que os bancos regulamentados que aceitam depósitos. Portanto, é natural que NS&I peça desculpas hoje.”
O Tesouro contratou consultores externos, incluindo a EY, para identificar a dimensão do erro. Três quartos dos 37.500 casos identificados ocorreram no período entre 2008 e 2025.
A NS&I contratou 100 funcionários adicionais para ajudar a resolver o problema, disse Bell, e entrará em contato com representantes imobiliários para garantir que recebam o dinheiro devido, incluindo juros sobre poupanças.
Bell disse que “não há necessidade de os indivíduos desperdiçarem dinheiro com empresas de gestão de sinistros ou advogados”. “Quero tranquilizar o público de que a responsabilidade não recai sobre eles, mas sobre a NS&I para agir, contactar os representantes imobiliários e reconectar os beneficiários com o dinheiro a que têm direito”, disse ele.
A NS&I é uma das maiores organizações de poupança do Reino Unido, possuindo mais de £240 bilhões para mais de 24 milhões de clientes, e realiza sorteios mensais de prêmios em dinheiro para detentores de títulos premium. Houve queixas de que não pagaram presentes às famílias de depositantes falecidos e relatos de que atrasaram os pagamentos e perderam o controlo do dinheiro.
Ian Futcher, planeador financeiro da gestora de fortunas Quilter, disse que a escala dos problemas da NS&I era “claramente preocupante, especialmente porque muitas pessoas escolhem poupanças apoiadas pelo Estado pela sua simplicidade e segurança”.
Ele disse: “Quando as famílias enlutadas têm de esperar meses para ter acesso a dinheiro que já deveria ter sido desembolsado, ou potencialmente enfrentam consequências fiscais devido a atrasos administrativos, isto corrói a confiança na parte do mercado que se destina a fornecer garantias.
“A principal prioridade é levar os fundos rapidamente às pessoas certas e garantir que quaisquer complicações fiscais causadas por atrasos de NS&I sejam tratadas de forma justa.”
Bell disse que o governo estabeleceu três prioridades para NS&I: identificar as causas dos problemas de rastreabilidade e resolvê-los; reunir os beneficiários de clientes falecidos com quaisquer fundos; e concluir seu programa de transformação de negócios.
O banco lutou com os seus planos de modernização sob a liderança de Harkins. No mês passado, o órgão fiscalizador das despesas do Parlamento disse que se tratava de um “desastre em grande escala”.
Harkins, que ganhou um salário de mais de £ 300.000 no ano passado, é executivo-chefe desde 2023, tendo ingressado na NS&I em 2003. Ele não recebeu nenhum bônus no ano passado, disse Bell aos parlamentares.
O secretário de negócios paralelo, Andrew Griffith, disse que o governo deveria devolver os bônus pagos aos executivos da NS&I.
Um porta-voz da NS&I disse: “Reconhecemos que lidar com o luto pode ser desafiador e gostaríamos de pedir desculpas a todos que não receberam o atendimento ao cliente da NS&I que esperavam, especialmente em um momento tão delicado”.
Ele disse que a questão dos pedidos de luto atuais e novos foi resolvida e medidas rigorosas foram tomadas para garantir que algo semelhante não aconteça novamente.
O banco está a preparar-se para reduzir a taxa de recompensa para os detentores de obrigações de capitalização – a proporção do montante total do investimento pago como recompensa – de 3,6% para 3,3% ao ano, a partir de Abril.
